Qué compras en cada caso
Comprar criptomonedas significa adquirir la moneda digital en un exchange (plataforma de compraventa de criptoactivos) o de otra persona. La moneda queda a tu nombre, en una billetera del exchange o en una billetera propia. Puedes enviarla, guardarla o venderla cuando quieras.
Un CFD de criptomonedas (contrato por diferencia) es un acuerdo con un bróker para intercambiar la diferencia de precio entre la apertura y el cierre de una posición. No recibes la moneda. Solo tienes una posición cuyo resultado depende de cómo se mueve el precio. En Exness, por ejemplo, aparecen símbolos como BTCUSD o ETHUSD. Puedes ver cómo funcionan en CFD de criptomonedas y en BTCUSD Bitcoin CFD.
La pregunta "¿comprar bitcoin o CFD?" no tiene una respuesta general. Son productos distintos con fines distintos, y la elección depende de tu situación, del marco legal de tu país y de cuánto riesgo puedes asumir.
Tabla comparativa: CFD de bitcoin vs bitcoin real
| Aspecto | CFD de cripto | Comprar la cripto |
|---|---|---|
| Propiedad | No posees la moneda; tienes un contrato con el bróker | Posees la moneda |
| Custodia | No hay billetera ni claves privadas; el riesgo de contraparte es el bróker | Exchange o billetera propia; tú respondes por las claves |
| Transferir a una billetera | No es posible | Sí |
| Apalancamiento | Sí, con margen y stop out | En una compra simple, no |
| Posición en contra del precio (venta en corto) | Sí, el contrato lo permite | No en una compra simple; requiere otros productos |
| Costos típicos | Spread, comisión según la cuenta, swap según el instrumento | Comisión del exchange, spread de compraventa, comisión de red al retirar |
| Pérdida máxima | Puede consumir todo el saldo de la cuenta muy rápido | Hasta el monto invertido |
| Marco legal | Derivado ofrecido por un bróker, muchas veces desde el exterior | Régimen de proveedores de criptoactivos, distinto según el país |
Custodia y riesgo de contraparte
Si compras cripto y la dejas en un exchange, dependes de su solvencia y seguridad. Si la pasas a una billetera propia, eliminas ese riesgo pero asumes otro: si pierdes la frase de recuperación o las claves, pierdes la moneda.
Con un CFD no existe esa custodia. Tu dinero está en la cuenta del bróker y lo que importa es la entidad con la que estás registrado. En Exness esa entidad se indica se indica en el pie de página del Área Personal. Para conocer las licencias de cada entidad, revisa Regulación y seguridad.
Apalancamiento: la diferencia de riesgo más grande
El apalancamiento permite abrir una posición más grande que el dinero depositado. Lo que bloqueas en la cuenta es el margen. Si el precio se mueve en contra y tu capital cae por debajo del nivel de stop out, el bróker cierra posiciones automáticamente.
Las criptomonedas pueden moverse mucho en poco tiempo. Combinadas con apalancamiento, pueden hacerte perder el dinero de la cuenta muy rápido. Al comprar la moneda sin apalancamiento, una caída fuerte reduce el valor de lo que tienes, pero no te liquida la posición.
Algunos datos de Exness:
- En la cuenta Standard, el margin call es 60% y el stop out es 0%.
- Según Exness, si un stop out dejaría el saldo negativo, el saldo se restablece a 0 después del stop out.
- Entre los instrumentos que admiten apalancamiento ilimitado figuran Forex mayores y menores, DXY, USDCNH, HKDJPY, USDHKD, USDTHB; todas las materias primas excepto XAUUSD247; BTCUSD, BTCUSDT, ETHUSD, ETHBTC. Ese nivel solo está disponible con estas condiciones: cuentas reales: capital (equity) inferior a 5,000 USD y al menos 10 órdenes cerradas (sin contar órdenes pendientes) que sumen en total 5 lotes o más entre todas tus cuentas reales.
Las condiciones de apalancamiento para cripto cambian con el tiempo. Revisa la especificación actual del instrumento en la plataforma o en el Área Personal antes de operar. Más detalle en Apalancamiento y Gestión de riesgo.
Costos: spread y swap frente a comisiones del exchange
En un CFD pagas:
- Spread: la diferencia entre el precio de compra y el de venta. En cripto suele ser más amplio que en forex y puede ampliarse con volatilidad.
- Comisión: depende del tipo de cuenta. La Standard es sin comisión; la Raw Spread cobra hasta 3.50 USD por lado por lote y la Zero desde 0.05 USD por lado por lote. El importe exacto para cada cripto está en la especificación del instrumento.
- Swap: cargo o abono por mantener la posición abierta de un día para otro. Exness indica que, por defecto, todas las cuentas están libres de swap en los instrumentos indicados; este estatus se puede perder. Revisa en la plataforma si el instrumento que te interesa está libre de swap en tu cuenta.
Al comprar cripto pagas la comisión del exchange por operación, el spread implícito entre compra y venta y, si retiras a una billetera, la comisión de red. No hay swap por mantener la moneda.
Para calcular el costo de una posición concreta, usa las herramientas de Calculadoras y simuladores y revisa Spreads.
Tamaño de la operación y cuentas en Exness
Las criptomonedas figuran entre los instrumentos de la cuenta Standard: forex, metales, criptomonedas, energías, acciones, índices. En las cuentas profesionales la ejecución es instantánea (forex, metales, energías, acciones, índices), de mercado (criptomonedas). El lote mínimo general es 0.01 lot, aunque algunos instrumentos tienen valores propios: compruébalo en la especificación.
En la cuenta Standard Cent las plataformas son MT4 y MT5 (BTCUSDc y ETHUSDc no disponibles en MT4). Para comparar cuentas, ve a Tipos de cuenta.
Si quieres ver cómo se comporta un CFD sin arriesgar dinero real, la cuenta demo incluye por defecto 10,000 USD (virtual). Ten en cuenta que la Standard Cent tiene la demo no disponible.
¿Listo para probarlo en una cuenta real o demo?
Enlace de afiliado · el trading conlleva un alto riesgo de pérdida
Impuestos: diferencias generales
El tratamiento fiscal depende de cada país y cambia con frecuencia. En términos generales:
- La venta de criptomonedas puede tratarse como enajenación de un activo, con reglas propias sobre ganancias de capital o rentas.
- El resultado de un CFD puede tratarse como renta por instrumentos derivados o de fuente extranjera, sobre todo si el bróker está fuera del país.
- En algunos casos hay obligaciones de informar cuentas o activos en el exterior.
No damos asesoría fiscal. Consulta la normativa de la autoridad tributaria de tu país o a un contador.
Estatus legal: no es lo mismo en cada país
Un CFD es un derivado. En varios países de la región, los reguladores advierten sobre la oferta de forex y CFD por plataformas no autorizadas localmente:
- Colombia: según la SFC, Superintendencia Financiera de Colombia (SFC); ninguna plataforma ni empresa de Forex está autorizada por la SFC para operar o promover Forex en Colombia. Ver Colombia.
- Perú: en la práctica, comunicado de la SMV: ninguna empresa en el Perú está autorizada para ofrecer públicamente productos o servicios de Forex; advierte sobre ofertas de Forex y CFD por internet, redes sociales y eventos. Ver Perú.
- Argentina: la CNV incluye a Exness en su lista de alertas: sí: la CNV incluye "EXNESS SC LTD (www.exness.com)" en su lista "Otras entidades" (providencia del 27.05.2026); las entradas contiguas son http://extradeargentina.com y http://exinvest-arg.com. Esa lista corresponde a lista "Otras entidades" de la CNV: entidades o personas no registradas ante la CNV ni supervisadas por ella. Ver Argentina.
- México: comunicado de prensa 034/2009 de la CNBV: las personas que promueven inversiones en Forex no están reguladas ni autorizadas por la SHCP ni por la CNBV. Ver México.
La compra de criptomonedas suele estar sujeta a otro régimen, el de los proveedores de servicios de criptoactivos. En Argentina, por ejemplo, la CNV advierte que solo debe operarse con agentes y PSAVs registrados. Antes de usar un exchange o un bróker, revisa si está registrado o autorizado donde vives. Para Chile y otros países, ve a Chile y Otros países.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre un CFD y una criptomoneda?
La criptomoneda es un activo que puedes poseer y transferir. El CFD es un contrato con un bróker que replica su precio. Con el CFD no recibes la moneda.
¿Con un CFD de bitcoin tengo bitcoin real?
No. No puedes enviarlo a una billetera ni usarlo para pagos. Solo tienes una posición abierta en la cuenta del bróker.
¿Puedo perder más con un CFD que comprando cripto?
El apalancamiento amplifica las pérdidas y puede vaciar la cuenta rápido. En Exness, si un stop out dejaría saldo negativo, el saldo se restablece a 0 después del stop out. Al comprar la moneda sin apalancamiento, la pérdida se limita a lo invertido.
¿Los CFD de cripto pagan swap en Exness?
Exness indica que, por defecto, todas las cuentas están libres de swap en los instrumentos indicados; este estatus se puede perder. Revisa el estado del instrumento en la plataforma.
¿Puedo operar CFD de bitcoin en MT4 con la cuenta Standard Cent?
Según Exness, en esa cuenta las plataformas son MT4 y MT5 (BTCUSDc y ETHUSDc no disponibles en MT4).
¿Cómo tributa cada opción?
Depende de tu país. Consulta a la autoridad tributaria local o a un profesional. Esta página no da asesoría fiscal.
