Cómo usar esta lista
Un broker es la empresa que te da acceso a los mercados y ejecuta tus operaciones. En forex y CFD (contratos por diferencia, que replican el precio de un activo sin que lo compres) el broker suele ser también tu contraparte. Por eso importa saber quién es, quién lo supervisa y qué condiciones firmas.
Imprime la página o cópiala y marca cada casilla con información que hayas comprobado tú mismo, no con lo que dice la publicidad. Si un punto queda sin respuesta, anótalo como pendiente.
El trading con apalancamiento en forex y CFD puede hacerte perder dinero muy rápido, incluso más rápido de lo que tardas en reaccionar. Ninguna casilla marcada elimina ese riesgo. La lista solo reduce el riesgo de elegir mal a la empresa.
- Busca en su sitio web la razón social de la empresa y su número de licencia.
- Busca ese número en el registro oficial del regulador.
- Compara el nombre, la dirección del sitio web y los datos de contacto con los del registro.
- Verifica qué empresa atendería realmente a los clientes de tu país.
- Busca el nombre y el sitio web en las listas de advertencias de los reguladores.
Entidad: quién es realmente el broker
Una misma marca puede operar con varias sociedades en distintos países. Lo que cuenta es la entidad con la que firmas.
- Anoté el nombre legal completo de la sociedad que aparece en mi contrato o en el formulario de registro.
- Anoté el país donde está constituida y su número de registro mercantil.
- Comprobé que el dominio del sitio coincide con el que figura en el registro del regulador. Ver sitios y apps clonados.
- Sé qué entidad del grupo me corresponde según mi país de residencia.
Licencia y registro oficial
Una licencia es la autorización de un regulador financiero. Solo vale si la encuentras en el registro público del propio regulador, no en una captura del sitio del broker.
- Busqué la entidad en el registro oficial del regulador que el broker declara. Guía paso a paso: cómo verificar un broker regulado.
- El número de licencia, el nombre legal y el dominio coinciden con lo que veo en el registro.
- Entiendo si la licencia es local u offshore y qué cambia. Ver offshore vs onshore y qué protege la regulación.
- Revisé si existen fondos segregados y algún fondo de compensación al inversor que me cubra.
Qué dice el regulador de tu país
Revisa también la situación en tu propio país. Estos son los organismos y registros que publican información oficial:
| País | Supervisor | Dónde revisar |
|---|---|---|
| Argentina | Comisión Nacional de Valores (CNV): autoriza la oferta pública de valores en todo el país; los agentes necesitan autorización y registro ante la CNV (Ley 26.831, arts. 80 y 47) | Registro público de la CNV: Buscador de Agentes (ALyC, AN, AAGI, etc.); sección "Alertas al inversor" de la CNV (Actividades no autorizadas, Otras entidades, PSAVs no inscriptos, Denuncias penales, Alertas internacionales) |
| México | CNBV (bancos, casas de bolsa) junto con la SHCP; la CNBV remite a su Padrón de Entidades Supervisadas (PES) | Padrón de Entidades Supervisadas de la CNBV; la CNBV recomienda el SIPRES de la CONDUSEF como principal fuente actualizada |
| Colombia | Superintendencia Financiera de Colombia (SFC); ninguna plataforma ni empresa de Forex está autorizada por la SFC para operar o promover Forex en Colombia | Lista de entidades vigiladas por la SFC (incluye "Sociedades comisionistas de bolsas de valores"); sección de la SFC "Advertencias y medidas administrativas por ejercicio ilegal de actividad financiera" |
| Chile | La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) aplica la ley del mercado de valores (Ley 18.045) | Registro de la CMF en su sitio oficial |
| Perú | SMV y SBS: la publicidad en medios masivos para captar dinero del público solo pueden realizarla entidades autorizadas o supervisadas por la SMV o la SBS (Ley 30050, art. 2, modificado por el DU 013-2020) | Comunicado de la SMV: ninguna empresa en el Perú está autorizada para ofrecer públicamente productos o servicios de Forex; advierte sobre ofertas de Forex y CFD por internet, redes sociales y eventos |
- Busqué el nombre de la entidad y su dominio en las alertas o advertencias del regulador de mi país.
- Si aparece en una alerta, leí el texto oficial completo y lo que esa lista significa. Que figure en una lista no siempre equivale a una sanción.
Para otros países, consulta otros países de Latinoamérica y la sección de regulación y seguridad.
Condiciones y contrato
- Leí el acuerdo de cliente y el aviso de riesgos, no solo la página comercial.
- Sé qué ley rige el contrato y ante quién puedo reclamar. Ver reclamar a un broker.
- Conozco el nivel de margin call (aviso de margen insuficiente) y de stop-out (cierre forzoso de posiciones) de mi tipo de cuenta.
- Revisé el apalancamiento disponible y los límites que fijan los reguladores.
- Entiendo si existe protección contra saldo negativo y en qué casos aplica.
- Si hay bonos o promociones, leí sus condiciones de retiro. Ver bonos de trading.
Costos
El costo real de operar sale de varias partidas, no solo del spread publicitado.
- Conozco el spread (diferencia entre precio de compra y de venta) típico y en horas de baja liquidez. Ver spreads.
- Sé si hay comisión por lote y cómo se cobra.
- Revisé el swap (costo o abono por mantener una posición abierta de un día a otro).
- Revisé posibles cargos por inactividad, conversión de moneda o método de pago.
- Calculé el costo de una operación de ejemplo con las calculadoras y simuladores.
Depósitos y retiros
- Los métodos de pago están a nombre de la entidad que me corresponde, no de un tercero desconocido.
- Sé qué verificación de identidad pide el broker antes de retirar. Ver KYC y AML.
- Conozco las reglas de retiro: método, moneda y plazos que publica el broker. Ver depósitos y retiros.
- Probé primero con un monto pequeño un depósito y un retiro completos.
- Nadie me pidió pagar un "impuesto" o una "comisión de liberación" para retirar. Eso es una señal de estafa.
Plataforma y seguridad de la cuenta
- Descargué la plataforma solo desde la tienda oficial o el sitio oficial del broker. Ver plataformas y apps.
- Activé la autenticación en dos pasos.
- Probé la ejecución y los costos en una cuenta demo antes de usar dinero real.
Opiniones de terceros, con cautela
Las reseñas ayudan, pero muchas son pagadas, copiadas o escritas por estafadores.
- Separé hechos verificables (retiros comprobados, respuestas del soporte) de opiniones generales.
- Desconfié de quien promete ganancias garantizadas o me invita a grupos de señales.
- No entregué el acceso de mi cuenta a nadie. Ver cuentas administradas.
- Ninguna acusación que leí la tomé como cierta sin una fuente oficial: un regulador, un tribunal o una autoridad.
Preguntas frecuentes
¿Cómo elegir un broker si nunca operé?
Empieza por la entidad y la licencia, luego por los costos y los retiros. Repasa los conceptos básicos y la gestión de riesgo antes de depositar.
¿Basta con que el broker diga que está regulado?
No. Debes encontrar la entidad en el registro público del regulador y comprobar que el nombre y el dominio coinciden.
¿Qué revisar de un broker si mi país no lo autoriza?
Lee lo que publica tu regulador en la tabla de arriba y en la página de tu país. Ten en cuenta que, ante un problema, tus vías de reclamo pueden ser limitadas.
¿Esta lista garantiza que no perderé dinero?
No. Ayuda a evaluar a la empresa, pero operar con apalancamiento puede generar pérdidas rápidas en cualquier broker.
¿Qué hago si sospecho de una estafa?
Deja de enviar dinero, guarda las pruebas y sigue los pasos de cómo denunciar una estafa.